点击「

箭头所指处

」可快速关注

微信号：

gansudaily

小编吐槽

最近，小编成天看到投资公司跑路的新闻，兰州人真的被坑惨了！最让小编惊的是不到3个月的时间里，兰州人已经5亿多元被投资公司卷跑了！兰州的父老乡亲们，有钱也不带这么任性的啊！更何况都是一辈子攒下的血汗钱，谁听了看了都会替你们肉疼！唉！光肉疼也不行啊！这不，小编急急出了这么这期内容，得看！让咱兰州人再别被投资公司忽悠啦！

2014年

兰州投资公司“跑路”记

10月23日

“世合公司”跑路

数百市民被骗，受害群众达400余人，兰州市公安局通报受害群众损失金额共4691万元。

11月12日

兰州今朝汇元珠宝首饰有限公司被查

数十名兰州今朝汇元珠宝首饰有限公司投资者在孙家台店讨要投资款。据了解，今年8月前后，该公司被曝在各地遭遇公安机关查封。

11月13日

兰州银座投资有限公司老板跑路

投资者的巨额资金一夜之间打水漂，该公司下属的三家天福丽华珠宝分店都已被查封。

11月18日

甘肃申大通投资管理有限公司无法退款

400多位投资者的2000多万元资金去向成悬疑，投资者手持黄金委托管理合同向兰州市公安局报案。

11月18日

甘肃金汇投资管理有限公司(申大通“兄弟企业”)员工及客户报案

涉及投资者50余人，涉案金额140余万元，部分投资者向兰州市公安局报案。

11月20日

甘肃鑫隆投资有限公司法人代表失联

11月20日

兰州永安投资有限公司法人代表失联

数百客户及员工向警方报案。据初步了解，两家公司投资人超过两百人，涉案金额近两千万元。

11月21日

甘肃聚富资产管理有限公司被查

因涉嫌非法吸收公众存款，被兰州市公安局七里河分局经侦大队紧急查封，近百名投资者陆续向警方报案。

11月21日

甘肃某投资集团总经理孙浩致信媒体披露行业内幕

同时也分析了目前行业发展中的一些困境、期待，并提出了一些建设性意见。“泼脏水的同时，不要连同盆里的婴儿一起倒掉！”这位人士呼吁政府相关部门肩负起监管责任和引导义务，业内亟须加强行业自律，尽早走上规范化发展道路。

11月21日

兰州汉方食品经销部老板跑路

送保健品诱惑客户存款，公司法人代表失联后，百余老人及业务员向警方报案。

11月25日

不到一月时间，兰州已有12家各类投资公司“跑路”，引发社会各界关注。

兰州市工信委公布19家已清退担保机构名单，强调融资性担保公司不得从事吸收存款、发放贷款、以投资名义高息吸储、受托发放贷款、受托投资等违法活动。

11月26日

甘肃博纳投资有限公司出现投资者集中兑现情况

大量闻风而至的投资者聚集在博纳公司，要求公司付息及归还本金。在兰州经营三年的“博纳投资”，由于对市场风险评估不足，再加上银行的突然抽贷，导致资金链短缺，大量投资者担心血本无归。

11月28日

从9月4日以来，兰州市已经连续发生涉嫌非法集资诈骗“跑路案”25起，涉案金额高达5亿多元。

兰州警方表示，为加快破案进度，警方打破警种界限，放弃休息日，全力攻坚。目前，已有多起涉嫌集资诈骗案告破，公司法人和高层管理人员被抓获。

12月1日

甘肃永恒投资公司法人代表失联

法人代表电话无法接通，百余名投资者700万余元投资款没了着落。12月2日上午，投资客户和公司员工向兰州市公安局经侦大队报了案。

12月2日

甘肃亨丰投资有限公司法人失联

据了解，该公司投资客户约五六十人，涉案资金逾300万元。

12月4日

甘肃捷诚投资管理有限公司“出事”

百余人1200余万元无着落，兰州警方介入调查。当日9时许，公司法人代表电话关机后，该公司两个门店员工陷入恐慌，通知客户向警方报案。

12月6日

有媒体统计，在不到３个月的时间里，兰州集中连续爆发涉嫌非法集资诈骗“跑路案”，目前已发生３０余起，涉案金额高达５亿多元，报案人数已达1000余人。

兰州市19家投资担保公司被清退

序号机构编码已清退融资担保机构名称

1甘620100010甘肃宝信电力投资担保有限公司2甘620100017兰州天佑信用投资担保有限公司3甘620100032甘肃银泰投资担保咨询有限公司4甘620100033兰州联银投资担保有限公司5甘620100035兰州中汇投资担保有限公司6甘620100039兰州中森投资担保有限公司7甘620100044兰州邦德信用投资担保有限公司8甘620100045甘肃国泰信用担保有限公司9甘620100047甘肃桓泰银桥投资担保有限公司10甘620100054兰州华亿投资担保有限公司11甘620100059甘肃瑞拓担保有限公司12甘620100061甘肃玖玖信用担保有限公司13甘620100062甘肃兰洋信用担保有限公司14甘620100074甘肃联合发展信用担保有限公司(原名：甘肃盛达)15甘620100102中运顺通投资担保有限公司甘肃分公司16甘620100111甘肃省中小企业信用担保有限责任公司永登县分公司17甘620100112甘肃省中小企业信用担保有限责任公司皋兰县分公司18甘620100142兰州孚丰担保有限责任公司19甘620100085甘肃东升投资担保有限公司

投资不可盲目注意五大要素

1、对“高息”风险提前评估

连续数日的采访中，几乎所有受害者在讲述其受骗经历时，最初都是被商家的“高息”所吸引，在调查“世合投资案”、“申大通”的投资回报中，可以发现一般投资公司的定期年利率在18%—20%之间，同比远高于银行利息。根据最高人民法院《关于审理借贷案件若干意见》规定：“民间借贷的利率可以适当高于银行的利率，各地人民法院可根据本地区的实际情况具体掌握，但最高不得超过银行同类贷款利率的4倍(包含利率本数)。甘肃锦荣律师事务所岳律师介绍说：“法律只保护银行四倍以内的利息，超出部分不予保护。”

2、深读企业营业范围

在近期“失联”的公司中，几乎所有公司的相关证照都齐全，注册资金都在千万以上。但并不意味着公司就属于合法经营，所谓的注册资金更不能说明其具备实力。事发后，当受害者仔细阅读相关投资公司营业执照上营业范围时，都会发现不含金融类业务。为此，兰州市工商局企业注册登记工作人员解释道，“在办理投资公司营业执照时，如果是非金融类，没有准入条件，与其他普通公司的办理程序相同。”据悉，只有办理融资性担保公司营业执照前，需要工信委审批，小额贷款公司需要经贸委审批，典当行需要商务部和公安部门的审批。没有前置审批手续，再加上该行业并未建立第三方资金保护体系，那么投资者所投入的资金便无人监管。工商部门再次提醒广大市民：一定要仔细查看营业执照上的经营范围，最好联系辖区工商所或当地工商局进行咨询。

3、认清公司“伪实力”

“他们说公司是香港注册的，上千万的注册资金，很有实力……”再加上看到店面装修精致，业务员衣着正规，店内还摆放了上百块“投资金砖”，如此虚张声势，才有大量投资者盲目相信，放下心理防线。无论是“申大通”价值20万的“投资金砖”；“汉方食品”买一赠二的营销模式，还是“金汇”跨省市的投资的地产项目，对于投资者而言，这些到底是不是真的存在，且自己是否真的投入其中，不得而知。当投资者准备投资前，一定要向当地工商或税务部门了解该公司相关背景，查询公司提供的资料证件，核实公司有无纳税等纪录。

4、不可贪图的小便宜

“当时就看上人家送礼品，我才把钱放在投资公司，现在想来真是没有天上掉馅饼的事……”对于一些老年人而言，收到一些小礼品，是一些不法商家所谓的手段之一，在“金汇”投资公司出事后，不少投资者都在自责，当他们第一次进入店铺时，就是为了公司所发放的一些免费小礼物。近日，在调查“汉方食品”买一赠二的营销模式时，记者发现，多数消费者从买一盒到买六十盒的过程，正是他们看到了一些小恩小惠，企业曾承诺带着他们去旅游，去外地参观等等好事，随着你的购买数量，好事也会连连发生。殊不知，公司老板采用的是“拆东墙补西墙”，用今天集的资还昨天的债，最终形成资金“黑洞”，酿成巨大经济风险和社会危机，影响社会正常的金融秩序。

5、发现老板“跑路”及时报警

“当时就怕一家投资公司不靠谱，所有就把钱放在两家公司，没想到一个老板‘失联’了，一个只能勉强付息……”刘大爷原本是想拿着60万元给自己买一套房子，就签了半年合同，现在没想到全套牢了。业内人士分析：“有些投资公司开设的目的就不纯，他们在抛去成本后，其实投入并不大，就那些你们看到的注册资金，完全可以先借过来，注册完再转回他人，如果公司经营不善，资金链断裂，其无法支付高昂利息，老板只能选择‘跑路’。”如果投资者一旦发现受骗，立即携带相关证据材料到当地公安机关报案，不要心存侥幸，轻易听信别有用心的集资者的花言巧语，应积极向公安机关提供线索，协助公安机关尽快破案，挽回损失。

永恒公司大门紧闭

非法集资诈骗类型的主要八种形式

警方介绍，从公安机关近年来侦办的非法集资案件情况来看，目前，兰州市进行非法集资诈骗的类型，主要有以下八种形式：

，以证券投资为名进行非法集资。

，以销售保健品为名进行非法集资。

，以投资科研项目为名进行非法集资。

第四，

以开发生态旅游项目为名进行非法集资。

第五，

以投资养殖基地项目为名进行非法集资。

第六，

以投资重大基建房地产项目为名进行非法集资。

第七，

以投资种植名贵药材、名贵花卉项目为名进行非法集资。

第八，

以金银珠宝公司为名进行非法集资。而根据案件的特点来看，近年来非法集资普遍存在花样翻新巧立名目、宣传造势蛊惑人心及嫌疑人兼有其他犯罪行为等新特征。

永安投资公司。

作案手段

从上述八种类型来看，非法集资诈骗案件高发的原因主要是犯罪嫌疑人利用投资人贪图眼前利益、幻想一夜暴富的投机心理，以高额回报为诱饵，诱使投资人上当受骗。其作案手段主要是：

一、手续貌似合法。

犯罪嫌疑人在设立企业和公司时，其工商注册、税务登记等手续都基本齐全，但该公司一般都不直接从事经营生产活动，无货物交易的行为。

二、表面看似繁荣。

这些公司一般都租用高档写字楼，公司办公室、企业装扮得富丽堂皇。公司业务员是统一着装，服务热情、文明、周到，接待规范，企业内部程序严谨。

三、荣誉头衔较多。

这类公司的法人代表一般都通过不法手段，甚至造假来获取一些奖旗、奖杯、牌匾、证书。有些公司为了给自己造势，也举办文艺演出、庆典活动，邀请有关部门的领导和一些社会名人现身，为企业剪彩，并与其合影。投资公司用这些耀眼的荣誉和闪光的头衔来蒙骗群众，其目的都是为了增强企业的可信度。

四、承诺高额回报。

以三个月、半年10%至30%甚至更高的利率回报为承诺，拆东墙补西墙，用后期吸收的资金兑现前期资金本息，营造高额回报的假象，以达到集资的目的。

鑫隆投资公司排队打印报案材料的客户。

警方提醒

警方介绍，非法集资是一种欺骗性很强、容易蔓延、涉众性很广的非法金融业务活动。非法集资类案件多表现为担保公司、中介或个人借款集资，以二至四分息为诱惑，利用资金暂时周转为名，骗取受害人的信任。受害人中不乏退休老人和企业职工，被骗后影响其基本生活。高收益往往伴随高风险，不规范的经济活动更隐藏着巨大风险。在认清非法集资的本质和危害的基础上，广大市民需提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。

警方提醒市民：投资理财需走正规途径，要坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目要冷静分析，远离非法集资，避免上当受骗。

如何识别“非法集资”

警方解释，实际上识别非法集资和合法民间借贷，关键在于看吸收资金行为是否公开、是否面向不特定对象、所吸收的资金是否投入到企业的生产经营领域。在法律上，非法集资行为的罪名为“非法吸收公众存款罪”。所谓“非法集资”是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，其主要犯罪行为表现为非法吸收公众存款和集资诈骗两大类。

具体为：一是未经有关部门依法批准或借用合法经营的形式吸收资金；二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或给付回报；四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

非法集资行为都是以承诺高额回报等方式骗取投资者的信任。目前该类犯罪涉及受害人多、涉案资金大、破案难度高、追赃挽损难，严重威胁人民群众的正常生产、生活，严重影响市场金融秩序，影响社会稳定。

相关法律解释

2014年3月25日，最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合下发了《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》。《意见》第四条，

关于共同犯罪的处理问题：为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。

能够及时退缴上述费用的，可依法从轻处罚；其中情节轻微的，可以免除处罚；情节显著轻微、危害不大的，不作为犯罪处理。《意见》第五条，关于涉案财物的追缴和处置问题：向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴：(一)他人明知是上述资金及财物而收取的；(二)他人无偿取得上述资金及财物的；(三)他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的：(四)他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的：(五)其他依法应当追缴的情形。

在市公安局报案的受害者

防骗四招：

市民选择投资公司投资需注意以下几点：

一、参与投资一定要到政府许可的正规投资公司进行投资。

对在大街上宣传的投资公司，一定要向当地工商行政管理部门或税务机关了解相关背景，查询公司提供的资料证件，核实公司有无纳税等记录。

二、不要听信所谓“经纪人”、“业务员”的游说。

这些人就像过去的“掮客”一样，四处活动，极尽游说、拉拢、欺骗之能事，以图获取集资款的巨额提成，实际上已成为非法集资犯罪活动的帮凶。一般情况下，这些“经纪人”、“业务员”都要从公司提成集资款的30%左右。

三、理性投资，不贪图小利，不要幻想一夜暴富。四、一旦受骗，务必要保存相关证据材料，立即到当地公安机关报案，不要心存侥幸听信别有用心的集资者的花言巧语，应积极向公安机关提供线索，协助公安机关尽快破案，挽回损失。

小编再吐槽

当一夜暴富的梦想照进现实，一切都会如轻浮的泡沫破灭。唉！看到这里也许您就有些明白，还是老老实实把工资揣兜里继续搬砖的实在。小编再次郑重提示广大投资者：挣钱不易，投资有风险，且行且珍惜。（据每日甘肃网）

感谢关注，每日甘肃微信将为您提供最新的新闻资讯、社会热点以及那些鲜为人知的历史事件。若您喜欢，请点击右上角分享给朋友。我们的微信号是gansudaily，您也可以扫描下面的二维码加入我们。更多精彩文章查询可登陆每日甘肃网。

版权申明: 本站文章来源于网络或网友自行上传，如果有侵权行为请联系站长及时删除。